杨宏获批任华夏银行首席合规官 为金融机构合规新规出台后银行业首例

　　21世纪经济报道 记者林秋彤 北京报道

　　2月7日，国家金融监管总局公告称，已于1月22日批复了杨宏华夏银行首席合规官的任职资格。

　　华夏银行公告显示，杨宏，男，出生于1967年12月，大学本科学历，经济师。曾任华夏银行国际业务部副总经理，华夏银行国际业务管理部副总经理、总经理，华夏银行国际化改造办公室副主任、主任，华夏银行信用卡中心首席行政官、常务副总裁，华夏银行贵阳分行党委书记、行长，华夏银行贸易金融部总经理，华夏银行信用卡中心党委书记、总裁。

　　2024年9月27日，华夏银行第八届董事会第四十七次会议决议表明，董事会同意聘任杨宏为华夏银行首席合规官并确定其薪档，其任职资格尚需报国家金融监督管理总局核准。杨宏任期自核准之日起，至华夏银行第八届董事会届满之日止。2024年12月12日，华夏银行第九届董事会第一次会议决议显示，同意聘任杨宏为该行首席合规官，其任职资格尚待国家金融监督管理总局核准，任期自核准之日起，至本行第九届董事会届满之日止。

　　此前，国家金融监管总局于2024年8月16日发布了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（下称《办法》），其中提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。《办法》自2025年3月1日起施行，过渡期为施行之日起一年。不符合《办法》规定的，应当在过渡期内完成整改。

　　《办法》指出，首席合规官的职责包括，一是负责本机构的合规管理工作，组织推动合规管理体系建设，监督合规管理部门和合规岗位的履职情况，组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实；二是推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转；三是按照要求定期向监管机构汇报等。

　　《办法》还指出，首席合规官发现金融机构及其员工存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的，应当及时向董事会、董事长、行长（总经理）报告，提出处理意见，并督促整改。首席合规官有权向董事会、高级管理人员、相关部门及下属各机构提出对相关负责人员采取薪酬扣减、岗位调整、降职等措施的建议，并督促责任机构及责任人员及时整改。重大违法违规行为或者重大合规风险隐患主要包括：较大数额的罚款或者没收较大数额的违法所得；造成或者可能造成机构重大财产损失、重大声誉损失的合规风险事件、法律纠纷案件、涉刑案件等。

　　记者梳理发现，华夏银行为银行业中首家获批首席合规官任职资格的银行。自《办法》发布以来，金融监管局共发布16则首席合规官的任职批复，涵盖集团财务公司、消费金融公司、金融租赁公司、银行理财子公司、银行等金融机构。首席合规官的任免批复主要集中在集团财务公司，共有8则，如批复许京辉国药集团财务公司的首席合规官任职资格。目前，共有5家银行理财子的首席合规官已获批复，分别为杭银理财、汇华理财、兴银理财、招银理财和浦银理财。

　　梳理华夏银行财报发现，该行2024年第一、第二和第三季度的不良贷款率连续下降，分别为1.66%、1.65%和1.61%。拨备覆盖率则连续上升，分别为160.57%、162.48%和165.89%。2024年三季度末，华夏银行净利润为189.02亿元，同比增长3.06%。

　　据国家金融监管总局介绍，合规的核心要义是遵循法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”，这就要求合规管理具备相应的严肃性和独立性。前期，金融机构按照监管要求设置了合规总监、合规负责人、首席合规官等岗位，但具体职责不够明确具体，难以满足合规管理的独立性要求。《办法》顺应合规管理实际，并借鉴国际良好做法，统一相关岗位名称，明确首席合规官和合规官的岗位设置和职责，统筹推进合规管理工作。《办法》对首席合规官、合规官给予了充分的履职保障，包括参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权以及相对独立的考核评价体系等，并按照权责对等原则设定相关义务。首席合规官、合规官应当充分履行岗位职责，及时纠正违规行为，有效化解风险隐患。