重罚！中信证券江苏分公司

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　　来源：券业行家

　　两份罚单涉三家网点，中信证券谁来担责

　　刚点评了“一哥”投资银行业务，财富管理条线又收到“连击”。因下辖网点及人员违规，中信证券江苏分公司再度被监管点名。

　　牵涉三家网点

　　据江苏证监局官网更新的〔2024〕226号监管函，对中信证券江苏分公司采取出具警示函措施，并记入证券期货市场诚信档案。原因是其下辖两家分支机构，出现了多项违规。

　　经查，中信证券徐州建国西路证券营业部（简称：建国西路营业部）员工管理不到位，未能采取有效措施防范员工私下接受客户委托买卖证券，并且在知悉相关可能影响客户权益的重大事件后没有及时向江苏局报告。

　　中信证券镇江分公司对于个别客户没有履行账户使用实名制管理职责，没有采取相应管理措施；对于员工管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为。

　　两天之后的11月29日，一位曾在中信证券镇江分公司任职的从业人员也受到监管处罚。

　　监管函载明，徐娟存在两项违规，一是在提供服务的过程中对客户承诺违规事项，未能勤勉尽责、审慎履职。二是在明知个别客户存在违反账户实名制要求的行为，存在相关合规风险隐患的情况下，未主动控制执业行为的合规风险，未主动及时向合规负责人报告。为此，江苏证监局对其采取出具警示函的监管措施，并记入诚信档案。

　　励志券商女将

　　对照工商信息和伟海精英数据，行家发现前述分支机构及人员的信息，颇有些励志。

　　中信证券镇江分公司的前身是成立于2011年3月的镇江电力路营业部，2023年报显示参保人员27名。负责人高群女士，学历为大专；她早年任职于中国科技证券和安信证券（现为国投证券）；2011年6月，她加入中信证券并担任镇江分公司负责人至今。

　　而被追罚的徐娟女士，于2011年加入中信证券镇江分公司时，学历仅为高中。2015年7月，她登记执业为投资顾问，学历提升为本科。

　　建国西路营业部成立于2000年10月，现有参保人员34名。今年6月，营业部负责人从“王邦玲”变更为“刘炎”。

　　伟海精英显示，刘炎女士在2010年5月以高中学历加入当时的齐鲁证券（现为中泰证券）；2011年5月以大专学历任职于国信证券；2012年7月加入中信证券江苏分公司，学历仍是大专；但在2018年12月，她取得投顾资质，学历提升为本科。

　　江苏分公司成立于2010年10月，现有141名参保人员。在2017年至2020年期间，这家分公司曾有五任负责人。解思源于2010年6月任职于中信证券，2020年11月至2024年4月期间为江苏分公司总经理。目前，江苏分公司负责人为戴玮女士，她自2009年12月任职于中信证券，此前曾任武汉徐东大街营业部总经理。

　　还有更多违规

　　事实上，2022年4月，江苏证监局就曾对中信证券江苏分公司开出责令整改罚单。

　　彼时的监管函显示，中信证券南京洪武北路营业部未能采取有效措施防范其从业人员私下接受客户委托进行股票交易，也未及时向江苏局报告相关情况。南京浦口大道营业部在销售金融产品过程中，未能勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，也未能了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　时隔两年多时间，同一家“分舵”，相似的“违规”，折射出中信证券对旗下网点风险管理和内部控制存在不足之处。这也让行家猜测，是否因为过于注重业绩，忽略了合规运营？

　　创利历史数据

　　在2021年及之前，中信证券通过年报和中报披露了各省区业绩数据。从2022年年报到2024年中报，仅披露了北京、上海、浙江、山东和广东的业绩数据。

　　数据显示，2021年度，中信证券财富条线创收182.89亿元，创利76.51亿元，毛利率达41.84%。其中，江苏地区营业收入2.84亿元，营业利润为-0.12亿元。

　　2024年上半年，中信证券财富条线创收76.95亿元，创利23.25亿元，毛利率为23.25%，同比减少0.69个百分点。主营业务在境内各地均出现了毛利率下降的情况。尤其是“其他地区”，营业收入合计4.15亿元，营业利润为-4.54亿元，毛利率锐减至-109.35%。

　　以上迹象，从一个侧面显示这一地区分支机构的业绩表现并不如人意。

　　分管高管高薪

　　业绩不佳，违规频繁的同时，中信证券主要高管的薪酬，让行家羡慕。

　　党委委员、执行委员、财富管理委员会主任史本良先生，生于1974年，于1997年获上海财经大学金融学专业学士学位，于2000年获南开大学金融学专业硕士学位。在中信证券，他历任计划财务部资产管理业务核算会计主管、联席负责人、行政负责人，公司财务负责人等职务，并兼任中证协证券经纪与财富管理委员会副主任委员。2023年，史本良的薪酬为478.99万元，在中信证券主要高管中排名中游。横向来看，其薪酬水平，在头部券商分管财富高管中毫无悬念的排名第一。

　　在2023年领取473.96万元薪酬的时任合规总监、首席风险官张国明先生，已于今年8月因到龄退休辞任。生于1976年的仲飞先生出任合规总监，在此之前他曾在稽核审计部和计划财务部从事管理工作。风险管理部行政负责人杨海成先生升任首席风险官。此前他曾任海通证券研究所衍生品研究岗，中信证券衍生产品业务线产品开发经理，交易与衍生产品部投资经理、高级投资经理，股权衍生品业务线销售及结构主管，股权衍生品业务线B角，证券金融业务线B角等职。

　　在头部券商耕耘多年的高管，如何管理为数众多的网点，或许还将引发行业深刻的思考。